Optimierung des Treasury-Managements

Jeder Treasurer weiss, dass das Cash-Management äusserst komplex sein kann und dass diese Komplexität oft zu zeitaufwändigen Prozessen und einem Ressourcenverlust führt. Für Treasurer, welche die Zahlungen, Reportings und Cash-Prognosen manuell verwalten müssen, wird die Situation sogar noch herausfordernder.

In einer herkömmlichen manuell betriebenen Treasury-Abteilung bedeutet dies, sich in Bankportale einzuloggen und Informationen in Tabellenkalkulationen zusammenzuführen. Obwohl dieser Ansatz anfangs funktionieren mag, ist er nicht skalierbar. Mit dem Wachstum eines Unternehmens, der Eröffnung zusätzlicher Konten, der Zunahme von Transaktionen, der Hinzufügung weiterer Banken und der Ausweitung auf zusätzliche Standorte steigt der Aufwand – und das damit verbundene Risiko – deutlich an.

An dieser Stelle kommen Softwarelösungen und automatisierte Dienstleistungen zur Optimierung des Treasury zum Einsatz.

Tools für die Treasury-Automatisierung

Viele sind mit ERP- und TMS-Systemen vertraut – zumindest mit den Abkürzungen, auch wenn ihre genaue Bedeutung für das Treasury und das Finanzwesen nicht immer ganz klar ist. Hier ist eine Übersicht:

• Enterprise Resource Planning (ERP)-Systeme. ERPs werden eingesetzt, um Geschäftsabläufe durch Zentralisierung zu optimieren und die Transparenz zu verbessern. Die meisten ERP-Systeme bieten zudem erweiterte Module für das Finanzmanagement.
• Treasury-Management-Systeme (TMS). TMS sind spezielle Softwarelösungen zur Automatisierung von Finanzprozessen. Unternehmen nutzen diese Tools, um den Cashflow, die Investitionen und Vermögenswerte zu verwalten.

Was für viele Treasurer jedoch unbekannt ist, ist der Begriff „Treasury-Aggregator“:

• Treasury-Aggregator. Ein Treasury-Aggregator fungiert als Verbindungsglied zwischen dem Unternehmen und ihren Geschäftsbanken, sei es zur Durchführung von Zahlungen oder zur Berichterstattung über den Cash-Bestand. Der Begriff „Treasury-Aggregator“ kann sich sowohl auf die entsprechende Softwareplattform als auch auf den Anbieter beziehen.

Was ist der Unterschied zwischen einem Treasury-Aggregator und einem TMS?

Stellen Sie sich einen Treasury-Aggregator als ein zentrales Portal vor, über welches Treasurer alle ihre Banken, Zahlungsanbieter und anderen Finanzinstitute einsehen und verwalten können. Neben den Automatisierungsvorteilen bietet ein Treasury-Aggregator eine verbesserte Transparenz und Kontrolle über Cash-Bestände. Treasury-Aggregatoren bieten auch eigenständige Zahlungs- und Reporting-Tools an, die entweder eigenständig genutzt oder in TMS- und ERP-Systeme integriert werden können.

Ein TMS umfasst nicht notwendigerweise eine Bankanbindung. Dies ist etwas, auf das sich Treasury-Aggregatoren spezialisiert haben. Ein weiterer Bereich der Spezialisierung ist die Dateiformatkonvertierung. Unterschiedliche Banken und verschiedene TMS- und ERP-Systeme verwenden verschiedenartige Formate – es gibt keinen einheitlichen Standard.

Wann sollte ein Treasury-Aggregator in Betracht gezogen werden?

Es gibt mehrere Szenarien, in denen ein Treasury-Aggregator nützlich sein kann. Wenn eine der folgenden Aussagen auf Sie zutrifft, lohnt es sich, das Gespräch zu suchen:

• Cash Management und Reportings sind eine Herausforderung, da Transparenz fehlt.
• Manuelle Prozesse nehmen zu viel Zeit in Anspruch.
• Sie möchten die Möglichkeit haben, lokale oder internationale Zahlungen einfach und sicher durchzuführen.
• Sie sind besorgt über die Risiken der Einhaltung von Vorschriften bei internationalen Transaktionen.
• Sie sind entweder nicht bereit für ein vollständiges Treasury-Management-System oder benötigen es nicht.
• Sie haben Schwierigkeiten mit Nachrichtenprotokollen und -formaten.
• Das Onboarding neuer Banken ist zeitaufwendig und mühsam.
• Sie planen möglicherweise, in Zukunft TMS- oder ERP-Anbieter hinzuzufügen oder zu wechseln.
• Sie haben keine Zeit, Ressourcen oder Bedarf, Experte für verschiedene Konnektivitätskanäle und -formate zu werden.
• Sie möchten Treasury-Funktionen und -Kontrolle zentralisieren.

Was ist besser, ein TMS oder ein Treasury-Aggregator?

Es gibt keine universelle „One-size-fits-all“ Softwarelösung, die für jedes Unternehmen geeignet ist. Es ist wichtig, die spezifischen Anforderungen des Unternehmens zu evaluieren. Wenn es um TMS, Treasury-Aggregatoren und ERP-Systeme geht, könnte eines oder auch alle für ein Unternehmen geeignet sein.

Ein Treasury-Aggregator kann als eigenständige Lösung für Unternehmen dienen, die gerade erst den Weg zur Automatisierung einschlagen oder Unternehmen, die eine verbesserte globale Konnektivität benötigen. Treasury-Aggregatoren bieten einen zentralen Überblick für das Cash- und Liquiditätsmanagement, optimierte Zahlungen und Reportings sowie gesteigerte Effizienz und Produktivität durch die Beseitigung manueller Prozesse. Oder Sie entscheiden sich von Anfang an für die Integration eines TMS oder ERP-Systems – und profitieren von der Flexibilität, diese Systeme auszutauschen oder aufzurüsten, ohne dabei Ihre Bankanbindungen zu verlieren.

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