AES Corporation

AES Corporation arbeitet mit Banken in mehr als 45 Ländern und unterhält rund 750 Bankkonten. AES benötigte eine Lösung, um Formate rasch und zuverlässig zu standardisieren und Kontoauszüge automatisch an ihr zentrales Treasury-System zustellen zu lassen.

• Fides ONEHub
• Hybrid Service Bureau
• Cash Management
• Validation
• Payments Management
• ERP & TMS Integration

• Aggregierte, standardisierte Transaktionsverarbeitung
• Reduziertes Operationelles Risiko
• Straight-through processing
• Verbesserte operative Effizienz

Die AES Corporation (NYSE: AES) ist ein globales Stromversorgungs- und Fortune-200-Unternehmen. Mit ihrem vielseitigen Portfolio von thermischen und erneuerbaren Energiequellen liefert AES preisgünstige und nachhaltige Energie in 16 Länder. Ihre 18’000 Mitarbeitenden setzen sich dafür ein, dem sich kontinuierlich verändernden globalen Energiebedarf durch operative Exzellenz gerecht zu werden. Das Unternehmen erwirtschaftete 2016 einen Umsatz von USD 14 Mia. und besitzt und verwaltet ein Gesamtvermögen von USD 36 Mia.

AES und ihre Tochtergesellschaften sind in 16 Ländern auf vier Kontinenten in den Bereichen Stromerzeugung, -vertrieb und -speicherung tätig. Im Jahr 2005 hatte AES Finanzoperationen in 45 Ländern. (Diese Zahl wurde seitdem strategisch reduziert). Aufgrund dieser umfassenden globalen Präsenz benötigte die Treasury-Abteilung von AES eine Lösung, mit der alle weltweiten Banken- und Transaktionsinformationen aggregiert und an das zentrale Treasury-System weitergeleitet werden.

Die Treasury-Abteilung von AES wurde beauftragt, einen Strategieplan zu erstellen und ein Treasury- System einzuführen, das weltweite Transparenz der Bankvorgänge und Bargeldbestände schafft. Man entschloss sich, das Bankportfolio aufzuteilen: Ein Anbieter sollte als Dienstleister für Bankkonnektivität agieren, während ein zweiter, separater ERP-Anbieter implementiert werden sollte, um für mehr Flexibilität bei künftigem Wachstum zu sorgen. Auf der engeren Auswahlliste für Konnektivitätsanbieter standen Fides und eine globale Bank.

Einer der Bereiche, in denen AES Unterstützung benötigte, war die Zustellung von Kontoauszügen des Vortags. Die einzelnen Banken, mit denen AES verbunden ist, lassen sich in drei Kategorien unterteilen: SWIFT, BAI und «weder noch». Die letzte Kategorie erstellt einheitlich formatierte Kontoauszüge, doch die eigentlichen Formate unterscheiden sich von Bank zu Bank, sodass die Zustellung eine Herausforderung
darstellt.

Für Banken ist es schlichtweg unmöglich, mit diesen zahlreichen verschiedenen Formaten zu arbeiten – doch Fides kann dies bewältigen.

Für Banken, d ie nicht in der Lage waren, eine SWIFT- oder BAI-Datei zur Verfügung zu stellen, aber ein täglich konsistentes anderes Format (z. B. .csv oder sogar PDF), entwickelte Fides einen speziell auf die jeweilige Bank oder Bankfiliale zugeschnittenen Konverter, der ihr Format liest und in das vom Kunden gewünschte Format, wie SWIFT MT940, konvertiert und die Dateien anschliessend an das Treasury- System von AES übermittelt. Innerhalb von sechs Monaten nach der Einführung waren bereits 80 % der Partnerbanken von AES auf Fides umgestellt.

AES lagert sämtliche Bankschnittstellen an Fides aus und nutzt die Backend-Account Reporting Services von Fides. Für die Zahlungsausführung verwendet AES denselben Prozess – in umgekehrter Richtung. Unabhängig davon, ob das Unternehmen eine Zahlung in seinem Treasury-System oder in seinem Kreditorensystem ausführt, wird die Zahlung in das vom Unternehmen gewählte einheitliche Format konvertiert (im Falle von AES MT101) und an Fides übertragen.

Über gekennzeichnete Felder wird die Zahlung als Überweisung, ACH oder ein sonstiges Format identifiziert. So erhält Fides die für die Zahlungsausführung notwendigen Informationen. Die Dateien werden automatisch in das von der Bank benötigte Format konvertiert und so übertragen, als bestünde eine direkte Host-zu-Host-Verbindung zu dieser Bank.

AES hatte durch ein von Ihnen anfänglich verwendetes ERP Treasury-System mit Herausforderungen zu kämpfen, da Eingabeprobleme auftauchten. Einzelne Banken stellten elektronische Kontoauszüge zur Verfügung, auf denen die lokalen Währungsbeträge mit einer falschen Anzahl von Nachkommastellen angegeben waren. Solche Dateien führten zum Absturz des ERP-Systems. Der Lösungsvorschlag des ERP-Anbieters war teuer und seine Umsetzung wäre langwierig gewesen. Fides gelang es innerhalb einer Woche, einen Filter zu entwickeln und zur Verfügung zu stellen, der alle Zahlen im falschen Format korrigieren kann – und das zu einem Bruchteil der Kosten.

Darüber hinaus nutzt AES die Validitätsprüfungsfunktionen von Fides. Fides liest alle für AES eingehenden Kontoauszüge und führt im Rahmen der einheitlichen Formatierung auch eine Validitätsprüfung durch. So können auf Basis verschiedener Kriterien Auffälligkeiten angezeigt werden. Zum Beispiel kann es passieren, dass die Nummer des Kontoauszugs nicht korrekt ist oder der Anfangssaldo und der Endsaldo nicht zusammenpassen.

Indem solche Auffälligkeiten zur Überprüfung aufgezeigt werden, kann AES Risiken reduzieren und betrügerische Aktivitäten früh genug entdecken, um damit verbundene Probleme einfacher zu beheben.

Im Jahr 2013 beschloss AES, ihren Treasury-System-Anbieter zu wechseln. Zu diesem Zeitpunkt verarbeitete das Unternehmen elektronische Kontoauszüge von 750 Bankkonten bei zahlreichen Banken in 25 verschiedenen Ländern. Die einzige Veränderung, die notwendig war, bestand darin, dass AES das neue TMS so einrichten musste, dass es den Feed für neue Kontoauszüge empfangen konnte. Weder die Banken noch Fides mussten Veränderungen vornehmen. Der TMS-Anbieter musste das System lediglich an einen einzigen Feed anpassen. So wurde eine potenziell komplexe und zeitaufwändige Implementierung stark vereinfacht.

AES prüft derzeit die Möglichkeit, ihr System um Analysedienste für Bankgebühren zu ergänzen. Anstatt Schnittstellen zwischen ihrem Treasury-System und den einzelnen Banken, die die Auszüge für die Gebührenanalyse zur Verfügung stellen, einzurichten und zu pflegen, plant AES Fides auch für eine entsprechende Konnektivitätslösung zu beauftragen.

Photography © www.aes.com

Fides ist Weltmarktführer für Multibank-Konnektivität, Zahlungen und Transaktionskommunikation. Als Marktführer seit mehr 100 Jahren setzt sich Fides dafür ein, Finanzgeschäfte für alle Organisationen so effizient, transparent und sicher wie möglich zu gestalten. Mehr als 4‘000 Kunden verlassen sich auf Fides für ein effizientes Cash- und Liquiditätsmanagement. Sie profitieren von der Anbindung an mehr als 13‘000 Banken und von umfassenden Workflow-, Reporting-, Konvertierungs-, Validierungs- und Sicherheitsdienstleistungen. Ganz gleich, ob Unternehmen über die sichere Fides ONEHub Lösung zugreifen oder unsere nahtlose Integration mit ERP-, TMS- und anderen Backend-Systemen von Drittanbietern nutzen: Fides ist die einzige Plattform, die sie benötigen.