31. Oktober 2024
Der Übergang zu ISO 20022 ist ein zentrales Thema für Fachleute im Corporate Treasury und Finanzwesen – und das aus gutem Grund. Als offener, globaler Standard bietet ISO 20022 verbesserte Zahlungsdaten, was optimierte Treasury-Prozesse, Risikominderung, Kostensenkung und weltweite Innovationen ermöglicht. An der AFP 2024 in Nashville diskutierten Alessandra Peter, Senior Treasury Manager bei Autoneum Management AG, Russell Hoffman, Treasury Director bei Unibail-Rodamco-Westfield, und Mark O’Toole, Head of Sales & Partnerships – Americas bei Fides, in einer Panel-Diskussion die Bedeutung von ISO 20022 für Unternehmen und gaben einen umfassenden Überblick über die damit verbundenen Chancen und Herausforderungen.
Die Unternehmensperspektive auf ISO 20022
In der Panel-Diskussion ‚Der Paradigmenwechsel von ISO 20022‘ führten die Referenten eine Kurzumfrage unter den 250 Teilnehmenden durch, um die Bereitschaft, Herausforderungen und Prioritäten von Treasury- und Finanzexperten bezüglich des Übergangs zu ISO 20022 einzuschätzen.
Frage #1: Wie gut ist Ihr Unternehmen auf den Übergang zu den ISO 20022-Messaging-Standards vorbereitet?
- Sehr gut vorbereitet: 10%
- Eher vorbereitet: 43%
- Noch nicht vorbereitet, aber ein baldiger Start ist geplant: 35%
- Keine Kenntnis von ISO 20022: 12%
Diese Ergebnisse zeigen, dass das Bewusstsein für ISO 20022 zunimmt, sich die meisten Unternehmen jedoch noch in den frühen bis mittleren Phasen der Vorbereitung befinden. Ein beträchtlicher Anteil ist sich der Änderungen bewusst, hat jedoch den Migrationsprozess noch nicht eingeleitet.
Frage #2: Welche Vorteile von ISO 20022 sind für Ihr Unternehmen am wichtigsten?
- Verbesserte Effizienz in der Zahlungsabwicklung: 37%
- Höhere Datenqualität und erweiterte Analysen: 30%
- Verbesserte Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Reporting: 19%
- Erhöhte Interoperabilität mit globalen Finanznetzwerken: 13%
- Sonstige: 1%
Die Mehrheit der Teilnehmenden legte den Schwerpunkt auf die Effizienzgewinne und die verbesserte Datenqualität, die ISO 20022 bieten kann. Dies verdeutlicht die Bedeutung optimierter Zahlungsprozesse und praxisorientierter Analysen in der heutigen Treasury-Umgebung.
Frage #3: Welche wesentlichen Herausforderungen sieht Ihr Unternehmen bei der Einführung von ISO 20022 für Treasury-Operationen?
- Technische Integration und Systemupgrades: 46%
- Schulungen und Fachwissen der Mitarbeitenden: 25%
- Einhaltung regulatorischer Anforderungen: 10%
- Implementierungskosten: 16%
- Sonstige: 3%
Für viele Organisationen stellt die technische Anpassung die grösste Herausforderung dar. Diese Ergebnisse heben die Notwendigkeit einer sorgfältigen Planung, technologischer Investitionen und des Zugangs zu spezialisiertem Fachwissen hervor.
Warum ISO 20022 für Unternehmen wichtig ist
Die Vorteile von ISO 20022 sind eindeutig. Für Unternehmen bedeutet der Wechsel zu diesem neuen Format nicht nur die Einführung eines neuen Standards – es eröffnet eine Vielzahl an Möglichkeiten, Effizienz und Transparenz zu fördern.
- Optimierte Zahlungsabwicklung: Strukturierte, verbesserte Daten ermöglichen schnellere und präzisere Zahlungen und reduzieren manuelle Eingriffe sowie Fehler.
- Bessere Transparenz der Cashflows: Dank umfangreicherer Daten erhalten Treasury-Teams einen genaueren Überblick über ihre Cashflows, was die Entscheidungsfindung und die Prognose verbessert.
- Erweiterte Analysen: Das neue Format erlaubt durch die strukturierte Datenaufbereitung umfassendere Analysen, die bessere Einblicke in Zahlungsströme und Geschäftstrends bieten.
- Vereinfachte Compliance: Die angereicherte und standardisierte Datenstruktur erleichtert die Berichterstattung und vereinfacht die Einhaltung nationaler und internationaler Vorschriften.
Die Rolle eines Bank-Konnektivitätsanbieters
Die Implementierung von ISO 20022 bringt Herausforderungen mit sich. Die Integration mit Banken, TMS- und ERP-Anbietern sowie anderen Finanzsystemen kann komplex sein, da jedes Finanzinstitut und jeder Anbieter unterschiedliche Zeitpläne und Ansätze verfolgt. Hier kann ein Bank-Konnektivitätsanbieter wie Fides einen entscheidenden Vorteil bieten:
- Vereinfachte Migration: Konnektivitätsanbieter verfügen über umfassende Erfahrung mit verschiedenen Banken und Systemen und ermöglichen so einen reibungsloseren und koordinierten Übergang zu ISO 20022.
- Kosteneinsparungen: Durch standardisierte Lösungen reduzieren Konnektivitätsanbieter die Kosten für massgeschneiderte Integrationsprojekte.
- Technische Expertise: Diese Anbieter bieten Fachwissen zu XML-basierten Nachrichtenformaten und übernehmen technische Aufgaben, was die internen Ressourcen entlastet.
- Laufender Support: Auch nach der Migration erhalten Sie Unterstützung, sodass Probleme oder Aktualisierungen effizient gelöst werden, ohne dass internes technisches Personal erforderlich ist.
4 Schritte zur Vorbereitung auf den Übergang
Um eine erfolgreiche Migration zu ISO 20022 sicherzustellen, ist es wichtig, alle Einzelheiten zu berücksichtigen. Diese vier zentralen Schritte helfen bei der Vorbereitung:
- Frühzeitige Abstimmung: Starten Sie Gespräche mit Ihren Banken, Drittanbietern und internen Stakeholdern, um Zeitpläne und Anforderungen abzustimmen.
- Datenanalyse: Prüfen Sie die Qualität Ihrer bestehenden Zahlungs- und Berichterstellungsdaten, um eventuelle Lücken oder Inkonsistenzen zu identifizieren.
- Projektplanung: Entwickeln Sie einen detaillierten Projektplan, der Testphasen, Mitarbeiterschulungen und Notfallpläne umfasst.
- Fachwissen nutzen: Erwägen Sie die Zusammenarbeit mit einem Bank-Konnektivitätsanbieter, der Sie von der Planung bis zur Unterstützung nach der Migration begleitet.
Ausblick
Unsere Experten auf der AFP 2024 kamen zu dem Schluss, dass die Vorteile der Einführung von ISO 20022 die anfänglichen Herausforderungen bei Weitem überwiegen. Die angereicherten Daten und optimierten Prozesse steigern nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern schaffen auch neue Möglichkeiten für Innovation und Wachstum. Mit der Unterstützung eines erfahrenen Bank-Konnektivitätsanbieters können Unternehmen den Übergang reibungslos gestalten und das volle Potenzial dieses neuen Standards ausschöpfen.
Falls Ihr Unternehmen noch in der frühen Planungsphase ist, ist jetzt der richtige Zeitpunkt zum Handeln. Mit der passenden Strategie und den richtigen Partnern können Sie Ihre Prozesse optimieren und alle Vorteile von ISO 20022 voll ausschöpfen. Erfahren Sie, wie Fides Sie dabei unterstützen kann – kontaktieren Sie uns.
